Pranje denarja
S pranjem denarja nekateri kriminalci skrivajo denar, ki ga zaslužijo s kaznivimi dejanji. Zločinci se pranja denarja lotijo zato, da bi policija težko ugotovila, kje je kriminalec dobil denar.
Eden od načinov pranja denarja, ki ga storilci kaznivih dejanj uporabljajo, je ta, da z denarjem, zasluženim z nezakonitimi dejavnostmi, kupujejo stvari (na primer zlato in srebro, delnice ali igralniške žetone, druge zakonite poslovne dejavnosti, kot so trgovine s hrano ali alkoholom) in jih nato prodajo, da dobijo denar nazaj. Če kriminalec večkrat kupi in proda stvari, policija težko ugotovi, kje je kriminalec dobil denar.
Nekatere države imajo zakone, s katerimi poskušajo preprečiti pranje denarja. Ti zakoni pomagajo policiji, da odkrije, kdaj kriminalci poskušajo prati denar. V skladu z zakoni v nekaterih državah morajo poslovneži:
- obvestijo vlado, ko jim nekdo plača veliko denarja (na primer 10.000 USD) ali ko nekdo položi veliko denarja na njihovo banko.
- obvestijo vlado, če menijo, da nekdo pere denar, in
- na papir ali v računalnik zapišejo vsakič, ko jim nekdo da veliko denarja ali ko oni dajo nekomu veliko denarja.
Leta 1989 so nekatere države ustanovile skupino ljudi iz različnih vlad, ki je državam svetovala, kako najbolje preprečiti pranje denarja. Ta organizacija se imenuje Projektna skupina za finančno ukrepanje proti pranju denarja. Projektni skupini za finančno ukrepanje (FATF/GAFI) so se pridružile naslednje države:
- Argentina
- Aruba
- Avstralija
- Avstrija
- Bahrajn
- Belgija
- Brazilija
- Kanada
- Kitajska
- Curaçao
- Danska
- Evropska komisija
- Finska
- Francija
- Nemčija
- Grčija
- Hongkong, Kitajska
- Islandija
- Indija
- Irska
- Italija
- Japonska
- Kuvajt
- Luksemburg
- Malezija
- Mehika
- Nizozemska
- Nova Zelandija
- Norveška
- Oman
- Portugalska
- Katar
- Republika Koreja
- Ruska federacija
- Saint Maarten
- Savdska Arabija
- Singapur
- Južna Afrika
- Španija
- Švedska
- Švica
- Turčija
- Združeni arabski emirati
- Združeno kraljestvo
- Združene države Amerike
Pranje denarja v Kanadi
V Kanadi je pranje denarja resen problem. Kanadska vlada je za boj proti pranju denarja namenila več kot 70 milijonov dolarjev.
Provinca Britanska Kolumbija je napovedala, da bo o tem vprašanju izvedla javno preiskavo.
Vprašanja in odgovori
V: Kaj je pranje denarja?
O: Pranje denarja je postopek, ki ga kriminalci uporabljajo za skrivanje denarja, ki ga zaslužijo z nezakonitimi dejavnostmi ali politično korupcijo in ga imenujejo "umazani denar". Cilj pranja denarja je ustvariti videz, da je umazani denar prišel iz zakonitih virov, tako da ga banke lahko sprejmejo, ne da bi bile sumljive.
V: Kako kriminalci perejo denar?
O: Kriminalci denar, zaslužen z nezakonitimi dejavnostmi, pogosto uporabijo za nakup stvari (na primer zlata in srebra, delnic ali igralniških žetonov, drugih zakonitih poslovnih dejavnosti, kot so trgovine s hrano ali alkoholom), nato pa te stvari prodajo, da dobijo denar nazaj. Tako policija težko izsledi, kje je kriminalec dobil svoja sredstva.
V: Ali obstajajo zakoni za preprečevanje pranja denarja?
O: Da, nekatere države imajo zakone, ki policiji pomagajo odkriti, kadar kriminalci poskušajo izvesti pranje denarja. V skladu s temi zakoni morajo podjetja poročati o velikih plačilih in transakcijah ter o vseh sumih morebitnega pranja denarja.
V: Kdo je ustanovil projektno skupino za finančno ukrepanje proti pranju denarja?
O: Leta 1989 so nekatere države ustanovile skupino ljudi iz različnih vlad, imenovano Projektna skupina za finančno ukrepanje proti pranju denarja (FATF/GAFI). Ta organizacija državam pomaga pri obveščanju o načinih, kako lahko zaustavijo in preprečijo pranje denarja.
V: Katere države so članice FATF/GAFI?
O: Države, ki so članice FATF/GAFI, so Argentina, Aruba, Avstralija, Avstrija, Bahrajn, Belgija Brazilija Kanada Kitajska Curaçao Danska Evropska komisija Finska Francija Nemčija Grčija Hongkong Islandija Indija Irska Italija Japonska Kuvajt Luksemburg Malezija Mehika Nizozemska Nova Zelandija Norveška Oman Portugalska Katar Republika Koreja Ruska federacija Saint Maarten Savdska Arabija Singapur Južna Afrika Španija Švedska Švica Turčija Združeni arabski emirati Združeno kraljestvo ZDA.
V: Kaj morajo podjetja storiti v skladu z zakoni o preprečevanju pranja denarja?
O: Podjetja morajo poročati o velikih plačilih in transakcijah ter o vseh sumih morebitnega pranja denarja, kadar to zahteva zakon. Morda bodo morala voditi tudi papirno ali računalniško evidenco o vseh velikih plačilih, ki so jih opravila ali prejela.
